笔趣阁

第223章 谋定金融与证券发展新局（第1页）

从法国满载而归后，刘强中稍作休整，便将目光投向了国内重要的金融中心——上海。他深知上海证券及金融市场在中国经济格局中的关键地位，此次考察旨在深入了解其展现状、洞察潜在问题，为国家金融政策的制定与完善收集一手资料。

刘强中和秘书马玲玲以及随行工作人员一同来到北京机场。清晨的机场已是一片繁忙景象，旅客们行色匆匆，工作人员有条不紊地进行着各项准备工作。刘强中身着整洁的深色西装，步伐稳健，眼神中透着专注与期待。

登上飞机后，刘强中坐在靠窗的位置，望着窗外逐渐远去的城市轮廓，思绪纷飞。上海，这座充满活力与机遇的国际化大都市，自改革开放以来，金融市场经历了从萌芽到蓬勃展的历程。从早期的外滩金融街，到如今高楼林立的陆家嘴金融贸易区，上海见证了中国金融行业的一次次跨越。

飞机平稳飞行，刘强中回顾着过往上海金融市场的展脉络。曾经，上海证券交易所的成立，如同一声春雷，拉开了中国资本市场展的大幕。此后，股票、债券、基金等各类金融产品不断丰富，交易规模逐年攀升。金融机构如雨后春笋般聚集，不仅有国内的各大银行、证券公司，还有众多国际知名金融企业在此设立分支机构。上海逐渐成为国内外资金汇聚、金融创新活跃的高地。

然而，随着全球经济形势的复杂多变和国内经济结构的深度调整，上海证券及金融市场也面临着诸多挑战。国际金融市场的波动传导、金融科技带来的变革冲击、金融监管的难度增大等问题，都需要深入研究和妥善应对。

几个小时后，飞机缓缓降落在上海虹桥国际机场。走出机舱，扑面而来的是上海独有的繁华气息。现代化的航站楼内人来人往，各种语言交织在一起，彰显着这座城市的国际化魅力。

刘强中一行乘车前往预定酒店，简单安顿后，便马不停蹄地前往上海证券交易所。交易所大楼矗立在黄浦江畔，外观宏伟壮观，玻璃幕墙在阳光下闪耀着光芒。走进交易大厅，巨大的电子显示屏上跳动着密密麻麻的数字，交易员们忙碌地操作着电脑，电话声、键盘敲击声此起彼伏，一片紧张而热烈的交易氛围。

上海证券交易所负责人热情地迎接了刘强中一行，并详细介绍了交易所的展历程、交易品种、市场规模以及当前的运行情况。负责人说道：“刘主任，近年来，我们不断推进市场创新，丰富交易产品体系。除了传统的股票交易，还推出了科创板，为科技创新企业提供了直接融资的重要平台，有力地支持了国家创新驱动展战略。”

刘强中一边认真聆听，一边仔细询问：“科创板在推动科技创新企业展方面挥了重要作用。目前，在审核机制、上市标准以及后续监管方面，你们遇到了哪些挑战？”

交易所负责人回答道：“在审核机制上，如何平衡效率与质量是个关键问题。既要确保企业信息披露真实准确，又要提高审核度，让优质企业尽快上市融资。上市标准方面，对于一些尚未盈利但具有高成长性的科技创新企业，如何科学合理地评估其价值是难点。后续监管方面，随着市场的快展，新的违规行为不断涌现，监管难度有所增加。”

刘强中沉思片刻后说道：“这些问题确实需要深入研究。要在保障市场公平、透明、有序的前提下，不断优化审核机制，探索更科学的上市标准评估体系，同时加强监管科技的应用，提升监管效能。”

离开上海证券交易所后，刘强中一行前往陆家嘴金融区的几家大型金融机构调研。他们先来到一家国有大型银行的上海分行。分行行长带领刘强中参观了银行的智能化营业厅，展示了自助服务终端、智能理财顾问等先进的金融科技应用。

行长介绍说：“刘主任，金融科技的展给银行业带来了深刻变革。我们积极推进数字化转型，通过线上线下融合，为客户提供更加便捷、高效的金融服务。同时，利用大数据、人工智能等技术，加强风险管理和精准营销。”

刘强中对银行的数字化转型举措表示肯定，并关切地问道：“在数字化转型过程中，如何保障客户信息安全和金融稳定？”

行长回答道：“我们建立了完善的信息安全防护体系，加强数据加密、访问控制等技术手段。同时，强化内部管理，规范员工操作流程。在金融稳定方面，密切关注市场动态，加强流动性管理和风险监测预警。”

刘强中叮嘱道：“客户信息安全是金融机构的生命线，金融稳定关乎国家经济安全。一定要高度重视，确保万无一失。”

随后，刘强中一行又走访了几家证券公司和基金管理公司。在一家知名证券公司，公司负责人介绍了公司在财富管理、投资银行等业务领域的创新实践。在基金管理公司，刘强中了解了基金产品的创新展以及资产管理规模的变化情况。

一天的考察结束后，刘强中回到酒店，虽然略显疲惫，但眼神依然明亮。他和随行人员围坐在一起，对当天的考察进行总结讨论。刘强中说道：“今天的考察收获颇丰，上海证券及金融市场在创新展方面取得了显着成绩，但也面临着不少问题。我们要把这些情况梳理清楚，为政策制定提供有力依据。”

第二天，刘强中前往上海的金融科技企业集聚区考察。这里汇聚了众多充满创新活力的金融科技企业，涵盖了支付结算、智能投顾、区块链应用等多个领域。

在一家专注于区块链技术在金融领域应用的企业，创始人向刘强中展示了基于区块链的供应链金融解决方案。通过区块链技术，实现了供应链上信息的不可篡改、可追溯，有效解决了中小企业融资难的问题。

刘强中饶有兴趣地询问：“区块链技术在金融领域的应用前景广阔，但目前在推广过程中还面临哪些障碍？”

创始人回答道：“主要面临技术标准不统一、监管政策不明晰以及行业认知度有待提高等问题。不同企业的区块链技术架构和应用模式存在差异，导致互操作性困难。监管政策方面，由于区块链技术的创新性，一些业务模式难以用现有的监管框架进行规范。”

刘强中表示：“这些问题需要相关部门加强研究，尽快出台统一的技术标准和明确的监管政策，引导区块链技术在金融领域健康有序展。”

在考察一家智能投顾企业时，刘强中了解到智能投顾通过大数据分析和人工智能算法，为投资者提供个性化的投资组合建议。但企业负责人也提到，智能投顾在投资者教育、风险提示等方面还需要进一步加强。

刘强中强调：“金融创新不能忽视投资者权益保护。要加强投资者教育，让投资者充分了解投资产品的风险和收益特征，确保他们能够做出理性的投资决策。”

下午，刘强中与上海金融界的专家学者、企业代表进行了座谈。座谈会上，大家围绕上海证券及金融市场的展现状、面临的挑战以及未来的展方向展开了热烈讨论。

一位专家指出：“上海要进一步提升国际金融中心的地位，需要加强金融基础设施建设，提高市场的国际化程度和开放水平。”

一位企业代表建议：“应加大对金融科技人才的培养和引进力度，为金融创新提供坚实的人才支撑。”

刘强中认真听取了大家的言，并做了详细记录。他在总结言中说道：“感谢大家提出的宝贵意见和建议。上海证券及金融市场的展对于国家经济展至关重要。我们要以开放的视野、创新的思维，积极应对各种挑战。在加强金融基础设施建设、提升国际化水平的同时，注重人才培养和引进。相关部门要加强协同合作，共同推动上海证券及金融市场持续健康展。”

刘强中结束上海考察返回北京后，内心始终萦绕着在上海所目睹的金融市场盛景与潜藏问题。上海作为中国金融领域的前沿阵地，其证券与金融市场的一举一动都牵一而动全身。他深感责任重大，迫切需要将各相关部委的力量汇聚起来，共同为中国金融的未来展谋篇布局。

很快，刘强中出召集令，国家金融管理局、中国人民银行、证监会、财政部、商务部（原外贸部）、国家税务总局等部委的有关负责人纷纷响应，齐聚在庄重肃穆的会议室。会议室内，气氛凝重而热烈，巨大的会议桌占据了房间中央，四周墙壁上挂满了各类金融数据图表和经济形势分析图，投影仪射出的光线照亮了屏幕上罗列的密密麻麻的金融市场数据，无声地诉说着当前金融领域的复杂局势。

刘强中神情专注，率先打破沉默：“同志们，此次上海之行，让我们深切体会到上海证券及金融市场的活力与挑战。上海作为我国金融中心的标杆，其展状况对全国金融体系影响深远。今天把大家召集过来，就是希望集思广益，针对当前证券与金融市场的实际情况，深入探讨后续的政策走向与展策略。”

中国人民银行的负责人率先起身，表情严肃：“从货币政策的视角来看，当下市场流动性整体维持在合理充裕的水平，但结构性问题较为突出。在一些新兴产业，特别是科技创新领域，企业融资依旧面临不小的阻碍。尽管我们已经推出了一系列定向货币政策工具，诸如专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，试图引导资金流向这些重点领域，但实际效果与预期仍存在差距。”

他稍作停顿，继续说道：“一方面，部分金融机构在执行政策过程中，出于风险考量或自身利益因素，对新兴产业的支持力度不够坚决，导致资金未能精准滴灌到真正需要的企业。另一方面，随着我国金融市场对外开放程度不断加深，跨境资金流动愈频繁且复杂。国际金融市场的风吹草动，都可能通过各种渠道迅传导至国内市场，给我们的货币政策调控带来了极大的不确定性。例如，近期国际利率的波动，引了跨境资金的阶段性大规模流动，对国内汇率稳定和金融市场秩序造成了一定冲击。”

刘强中微微皱眉，认真思考后回应道：“货币政策的精准性和有效性至关重要。我们要进一步加强对金融机构的引导和监督，确保定向货币政策工具能够切实挥作用，让资金真正流向实体经济的薄弱环节。对于跨境资金流动的管理，要加强宏观审慎管理框架的建设，运用大数据、人工智能等先进技术手段，提升对跨境资金流动的监测和预警能力。同时，积极加强与国际金融机构的沟通与协作，共同应对全球性金融风险。”

紧接着，证监会负责人站起身来，语气中透露出一丝忧虑：“在证券市场监管方面，我们正面临前所未有的挑战。随着金融创新的加推进，新的交易品种和业务模式如雨后春笋般涌现。以科创板为例，它为科技创新企业提供了宝贵的融资平台，推动了我国科技产业的快展。然而，这也给我们的监管工作带来了诸多难题。”

“在企业上市审核环节，由于科技创新企业的业务模式和盈利模式相对传统企业更为复杂多样，对审核人员的专业素养和判断能力提出了极高要求。如何在确保企业质量的前提下，提高审核效率，让优质企业能够及时获得资本市场的支持，是我们亟待解决的问题。在信息披露监管方面，部分企业存在信息披露不真实、不准确、不完整的情况，甚至故意隐瞒重大事项，严重损害了投资者的利益。此外，随着市场交易活跃度的提升，市场操纵、内幕交易等违法违规行为也时有生，手段愈隐蔽和复杂，给我们的监管执法工作带来了巨大压力。”

刘强中认真倾听，不时点头：“证券市场的健康稳定展离不开严格有效的监管。我们要加快完善监管规则体系，填补监管空白，确保监管工作有法可依、有章可循。针对新出现的业务模式和交易品种，要及时制定相应的监管细则。同时，加大对违法违规行为的打击力度，提高违法成本，形成强有力的威慑。在投资者保护方面，要进一步加强制度建设，完善投诉处理机制，畅通投资者维权渠道。”

财政部负责人接过话题，表情凝重：“从财政政策角度出，我们一直致力于通过税收优惠、财政补贴等手段，为金融市场的展营造良好的政策环境。比如，对金融机构开展的普惠金融业务给予税收减免，对符合条件的金融创新产品提供财政贴息支持，鼓励金融机构加大对实体经济的支持力度。”

“然而，在政策执行过程中，我们现了一些问题。一方面，部分政策在基层落实过程中出现了‘肠梗阻’现象，由于地方政府、金融机构和企业之间的沟通协调不畅，导致政策无法及时、准确地传达和执行。另一方面，财政资金在支持金融基础设施建设方面，存在投入分散、重复建设等问题，资金使用效率有待进一步提高。此外，随着金融市场的不断展，新的金融业态和业务模式不断涌现，现有的财政税收政策在某些方面已经难以适应新形势的需求，需要及时进行调整和完善。”

刘强中沉思片刻后说道：“财政政策在引导金融资源配置、促进金融市场展方面挥着不可或缺的作用。我们要加强政策宣传和培训，提高政策知晓度和执行力。建立健全政策执行监督机制，确保政策落实到位。在金融基础设施建设投入上，要加强统筹规划，避免重复建设，提高资金使用效益。同时，财政部门要加强与其他部委的协同合作，根据金融市场展的新情况、新问题，及时调整和完善财政税收政策。”

商务部负责人神情专注，起身言：“随着我国金融市场对外开放的步伐不断加快，金融领域的国际贸易和投资呈现出蓬勃展的态势。外资银行、证券、保险等金融机构纷纷加大在华布局，带来了先进的管理经验、技术和资金，为我国金融市场注入了新的活力。”

“但与此同时，我们也面临着一系列挑战。在市场准入方面，虽然我国已经逐步放宽了外资进入金融领域的限制，但部分外资机构仍然反映准入程序较为繁琐，审批时间较长。在市场竞争方面，外资金融机构凭借其国际化的业务网络、丰富的产品线和先进的风险管理经验，给国内金融机构带来了一定的竞争压力。此外，随着金融开放的深入，跨境金融服务贸易的规模不断扩大，如何加强对跨境金融服务的监管，防范金融风险跨境传递，维护国家金融安全，是我们必须面对的重要课题。”

刘强中表示认同：“金融对外开放是我国金融展的必然选择，我们要坚定不移地推进。但在开放过程中，要注重把握节奏和力度，做到放得开、管得住。一方面，进一步优化外资准入政策，简化审批流程，提高服务效率，吸引更多优质外资机构进入我国金融市场。另一方面，加强对外资金融机构的监管，建立健全跨境金融监管协调机制，加强与国际金融监管机构的合作与信息共享，共同应对金融风险跨境传播问题。同时，要鼓励国内金融机构加强与外资机构的合作与交流，学习借鉴先进经验，提升自身竞争力。”